Ordenación patrimonial: buscando la eficiencia financiera y fiscal de la empresa familiar

La directora del Departamento de Planificación Patrimonial del Santander Private Banking, Cristina Mora-Gil, participó en una nueva sesión del Programa de Dirección y Gobierno de Empresa Familiar. (Foto: cedida).

La directora de la Asociación para el Desarrollo de la Empresa Familiar Navarra (ADEFAN), Marisa Sáinz, asistió de forma telemática el 17 de marzo a una nueva sesión del Programa de Dirección y Gobierno de Empresa Familiar. Organizado por el Instituto de la Empresa Familiar e IE Business School y patrocinado por Santander Private Banking y la consultora EY, la cita tuvo como ponente invitada a la directora del Departamento de Planificación Patrimonial del Santander Private Banking, Cristina Mora-Gil.

En el encuentro, que se desarrolló bajo el título de “La ordenación patrimonial profesionalizada: eficiencia financiera”, se ofrecieron algunas claves y recomendaciones destinadas para dotar de mayor optimización financiera y fiscal a la familia empresaria. En ese sentido, Mora-Gil definió la ordenación patrimonial como “un proceso que busca equilibrar el patrimonio familiar a partir de su diversificación”. Este englobaría, por lo tanto, cuatro fases relacionadas con la planificación financiera, la patrimonial, la identificación de los activos y el relevo generacional.

Teniendo en cuenta esos precedentes la invitada distinguió diferentes fases de ahorro y gasto que corresponderían con una etapa inicial de acumulación (propia de los jóvenes ahorradores) continuaría con una de consolidación (mediana edad) para terminar en una fase de gasto (vinculada a la jubilación). Establecido, por tanto, este esquema, Cristina Mora-Gil planteó como los principales retos que debiera afrontar una familia empresaria para cumplir esas etapas: el establecimiento de objetivos, la búsqueda de la preservación y la optimización del patrimonio, la eficiencia fiscal y, como un criterio transversal a todos los anteriores, el seguimiento, la actuación y la flexibilidad según el contexto en el que se encuentra la empresa familiar.

 

 

Redaccion
Author: Redaccion

Este sitio web utiliza cookies propias y de terceros para recabar información sobre usted, su navegación y su comportamiento en el sitio web, todo ello con finalidad analítica. Puede obtener más detalles sobre nuestra política de cookies y acceder a su panel de configuración (incluyendo la posibilidad de rechazar en bloque su instalación).

ACEPTAR
Aviso de cookies